iDeCo口座は楽天証券にしました。

　こんにちは！　のぶじろうです 😀

　以前、投稿したiDeCoの件、楽天かマネックスで迷っていたのですが楽天に決定しました 😆

　「楽天バンガード全米株式」と「楽天バンガード全世界株式」で運用しようと思ったため楽天としました。　また半年に1回楽天ポイントが150ポイント貯まる事にも後ろ髪引かれまね。　

　iDeCo口座を開設するために、ネットで資料請求をしたところ以下の書類が送られてきました。

　　・個人型年金加入申込書

　　・預金口座振替依頼書　兼　自動払込利用申込書

　　・事業所登録申請書　兼　第2号加入者に係る事業主の証明書

　この手の申し込みは色々と書類が送られてきて記入が面倒ですよね 😥

　楽天証券から送られてきた書類には署名欄以外の判明事項(例えば住所等)欄を記載した状態で送ってくれるので、大変助かりました。

1.個人型年金加入申込書

　基礎年金番号を記載する欄があります。

　基礎年金番号は年金手帳や年金証書、各種通知書や国民年金であれば保険料の納付書や領収書に記載されています。

　また勤め先の登録事業所番号を記載する欄がありますが、これは勤め先に書いてもらう「事業所登録申請書　兼　第2号加入者に係る事業主の証明書」にかかれた数字を記載する必要があります。　企業年金制度等の加入状況欄についても同じです。

　私の場合は引き落とし口座を楽天銀行としたので、署名欄に名前を書くだけで記入完了となりました。

　楽天銀行以外とする場合でも記入するにあたり迷う項目はないと思います。

　勤め先に書いてもらう必要がある書類です！

　これが一番ハードルが高い書類かもしれませんね(笑)　　「え～っ、会社に書いてもらうのか・・・面倒だな」と思う方も多いのではないでしょうか？

　私は中小企業に勤務しています。　大企業の場合は参考にならないかもしれませんが、流れとしては以下のような感じでした。

　　①総務部へiDeCoを始めたいので書類を記載してほしいと依頼

　　②総務部ではなく経理部で担当しているのでそちらへ依頼してといわれる。

　　③経理部へ持参し記載を依頼

　　④依頼したその日のうちに記載された書類が届く

　・・・楽勝でした(笑)　

　書類が戻ってくるまでに1週間くらいはかかるのかなと思っていましたが、当日に戻ってくるとは 😯 　仕事早すぎでしょ！

　組織が大きいとこんなに簡単ではないかもしれませんが、私の場合はあっという間に終わりました。

　もし会社へ依頼するのが煩わしいと思っている方がいるのならば「案ずるより産むがやすし」かもしれないですね 😉

　私の場合は1～3に加え「加入者月別掛金額登録・変更届」も提出し、拠出を7月から始めることにしました。

　iDeCoを活用し積み立て・節税を行い、資産形成の一助としたいと思います！

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